Invertir: la mejor herramienta de asignación gratuita de activos

La mejor herramienta de asignación gratuita de activos

Algunas de las preguntas más populares que me hacen tanto los inversores DIY como los periodistas de la prensa nacional incluyen:

  • “¿Dónde debo invertir mi dinero?
  • “¿Cuánto debo invertir en bonos?” y…
  • ¿Cuánto debo invertir en acciones?
  • ¿En qué países debería invertir?

Este artículo (y la herramienta que contiene) finalmente responde a todas esas preguntas en segundos.

Los beneficios de una asignación diversificada de activos

El problema que realmente intentamos resolver es la asignación de activos de la cartera. Ya sea que se utilicen fondos de seguimiento, como losETF, o fondos activos (los que tienen un administrador de fondos) es aconsejable construir una cartera diversificada. La diversificación te ayuda a evitar “poner todos los huevos en una sola cesta”. Hay muchas maneras de diversificar una cartera (por tipo de activo, geografía y tipo de sector) para reducir la sobreexposición a un solo activo o clase de activos. Al diversificar su cartera se asegura que todos sus componentes no se muevan en tándem. Así, por ejemplo, si la parte de su cartera expuesta a las acciones de una empresa del Reino Unido cae en valor, la parte de su cartera expuesta a los bonos puede, de hecho, aumentar. Esto compensará algunas de las pérdidas y reducirá el riesgo de inversión dentro de su cartera. Entonces, ¿cuál es la asignación óptima de los activos de la cartera y cómo se construye una cartera de inversiones?

Mejor inversión libre Herramienta de asignación de activos

La creación de una cartera diversificada ha sido notoriamente difícil para los inversores. Para resolver ese problema, hemos gastado mucho tiempo y dinero construyendo nuestra herramienta de asignación gratuita de activos de inversión. Las mejores herramientas de asignación de activos de inversión deberían basarse en la mayor cantidad de investigación posible y producir una asignación de activos con un sólido historial de rendimiento.

Para hacer esto, el modelo de asignación de activos se basó en la exitosa gama de fondos de Vanguard Lifestrategy. La calculadora de asignación de activos sugiere un ejemplo de asignación de activos basado en tu actitud hacia el riesgo y la edad. Obviamente los resultados no deben ser considerados como un consejo o una recomendación personalizada, pero sí muestra cómo una de las principales compañías de gestión de inversiones del mundo invierte miles de millones de euros de dinero de los inversores.

Por lo tanto, basándome en mi propia edad y actitud ante el riesgo, la herramienta de asignación de activos de la cartera sugirió el siguiente ejemplo de cartera:

  • UK Equities 18%
  • Interés fijo mundial 26%
  • Acciones Europeas 10%
  • Acciones japonesas 5%
  • Acciones de Asia y el Pacífico 2%
  • Acciones norteamericanas 27%
  • American Emerging Equities 0%
  • European Emerging Equities 0%
  • Gilts del Reino Unido 4%
  • Reino Unido Index-Linked 3%
  • Interés fijo corporativo del Reino Unido 2%
  • Acciones de mercados emergentes mundiales 3%

¿Cuáles son las mejores inversiones para comprar?

Una vez que se decide sobre una asignación de activos, se necesita comprar las inversiones subyacentes. Si bien puede invertir en activos individuales como acciones de empresas, al invertir en fondos (pasivos o activos) se beneficia de una mayor diversificación, ya que cada fondo tendrá acciones, por ejemplo, en cientos de empresas de diferentes sectores. Si quiere encontrar una forma probada de elegir los fondos de inversión en sí mismos, he producido una breve serie de correos electrónicos para mostrárselos.

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