El rendimiento de la cartera de 50.000 euros de Damien

Desde que empecé a invertir, he cambiado periódicamente mi cartera utilizando las sugerencias de fondos proporcionadas por el algoritmo 80-20 Investor y la investigación asociada. Siempre revelo los cambios en el momento en que se hacen.

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Durante los dos años de afiliación utilicé la información proporcionada para superar el rendimiento del mercado y de los inversores profesionales sin correr riesgos excesivos. Normalmente sólo alrededor del 50-60% de la cartera está invertida en acciones. En sólo dos años produje un beneficio del 18,83% a pesar de las diversas crisis que experimentamos, incluyendo la griega, la ralentización económica china, la crisis de las materias primas, el voto de Brexit y la sorprendente victoria electoral de Donald Trump. Me las arreglé para convertir mis 50.000 euros originales en 59.365 euros en sólo dos años.

Coincidentemente, recuperé el dinero de mi suscripción inicial a las pocas semanas de comenzar mi cartera de inversiones de 50.000 euros. Además, después de la votación de Brexit, hice un 5,35% en sólo dos días, mientras que el FTSE 100 cayó un 5,62%. La siguiente tabla muestra cómo mi cartera de 50.000 euros se desempeñó en los dos años frente a:

  • el índice de referencia de mi cartera (calculado utilizando el rendimiento medio de cada sector en el que ha invertido mi cartera)
  • el fondo promedio de activos múltiples administrado profesionalmente con un contenido de capital comparable
  • el FTSE 100
  • Puntos de referencia del APCIM (el equivalente que un banco de inversiones habría hecho a una persona rica que pudiera pagar sus servicios)
  • Índices cauteloso y equilibrado del AFI (que muestran cuánto te habría hecho el típico asesor financiero)
  • El punto de referencia de Vanguard – lo que la cartera equivalente de Vanguard pasiva logró usando el mismo contenido de equidad

Nombre
2 años de beneficio%
Relación de Sharpe
Volatilidad
Desafío de 50k
18,73
0,48
1,28
Punto de referencia de la Vanguardia Pasiva (estrategia pasiva)
15.73
0.39
1.3
FTSE 100
15.28
0.2
2.14
AFI Balanced (cartera equilibrada de la IFA)
14.35
0.37
1.12
Promedio del fondo multiactivos gestionado (gestor del fondo)
12.25
0.23
1.03
AFI Cautious (cartera cautelosa de la IFA)
10.57
0.22
n/a
ARC Sterling Balanced Asset (Banco de inversión)
9.33
0.01
n/a

La conclusión del cuadro anterior es que, sin correr riesgos indebidos (como muestra la cifra de volatilidad), mi cartera de 50.000 euros obtuvo el mejor rendimiento. Además, el riesgo de inversión adicional que asumí se vio recompensado por un mayor rendimiento en comparación con los riesgos asumidos por otras estrategias (por ejemplo, mi cartera con la mayor proporción de acciones). El equilibrio riesgo/rendimiento de otras estrategias es inferior al de mi cartera.

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