80-20 El rendimiento superior de los inversores reveló

80-20 Inversor lanzado oficialmente a los inversores DIY en enero de 2015. Desde entonces, 80-20 Investor ha ido de fuerza en fuerza en términos de miembros y también en el rendimiento y el valor que añade.

Sin embargo, puede ser consciente de que, antes de su lanzamiento oficial en enero, la selección de lo mejor de lo mejor había estado en marcha desde el 1 de agosto de 2014. Eso significa que acabamos de pasar el primer aniversario de la Mejor de la Mejor Selección. Con un año de vida real es posible ver cómo le ha ido al Mejor de la Mejor Selección.

80-20 Rendimiento superior del inversor

Producimos la mejor de las mejores selecciones como una lista de los mejores fondos destacados por nuestro algoritmo 80-20 Investor dividido en categorías de alto, medio y bajo riesgo.

La línea verde del gráfico que figura a continuación muestra el rendimiento de una cartera durante el último año si se hubiera dividido en partes iguales entre los fondos de la Mejor de las Mejores Selecciones y luego se hubiera cambiado cada mes cuando se publicó cada nueva lista de selección. También he comparado el rendimiento con el del FTSE 100 (la línea negra) y el fondo gestionado de forma equilibrada (línea roja) y el fondo gestionado de forma media con hasta un 85% de exposición a la renta variable (línea azul). En realidad, la asignación de activos del inversor 80-20 se encuentra típicamente entre estos dos, ya que normalmente tiene una exposición del 60-85% a las acciones en un momento dado. Por lo tanto, proporcionan una buena comparación de cómo los gestores de fondos con un cometido similar han evolucionado durante el mismo período.

Como pueden ver, en sólo 1 año la cartera de inversores 80-20 superó al promedio de los gestores de fondos del Reino Unido entre el 3,68% y el 5,85%!

Si lo comparas con el mercado más amplio (el FTSE 100) la Selección de Inversores 80-20 superó al mercado en un 7.28% en sólo un año!

Son cantidades enormes en sólo un año y el crecimiento extra también se agravará con el tiempo cuanto más tiempo invierta. No olvides que durante el último año hemos sufrido ventas de mercado impulsadas por la preocupación por el crecimiento global, un mercado bajista chino y la crisis de la deuda griega. Un retorno del 11.16% para la selección de los inversores 80-20 es bastante increíble.

80-20 El inversionista impulsó el rendimiento de dos maneras

El cuadro que figura a continuación es el mismo que el anterior pero con la adición de una línea anaranjada que muestra lo que habría sucedido si simplemente hubiera seguido la asignación de activos del 80-20 Investor Best of the Best Selection e ignorado los fondos reales en los que invirtió. O en otras palabras, simplemente escogió fondos al azar en los sectores que le gustaban a la Selección de Inversores 80-20 cada mes.

Como puedes ver, una vez más habrías superado al gestor medio de fondos por poco menos del 1% anual. Eso puede no parecer mucho, pero un 1% extra al año en una cartera típica de fondos de capital social significaría que su cartera valdría un 10% más en sólo 10 años.

Así que 80-20 Inversor impulsó el rendimiento de dos maneras 1) a través de la asignación de activos (la línea naranja) y luego 2) resaltando los mejores fondos en esas clases de activos para estar en (la línea verde).

¿Y si nunca revisaste tu cartera?

A menudo me preguntan con qué regularidad debería revisar y cambiar sus fondos. 80-20 El inversor está diseñado para que los miembros puedan usarlo con la regularidad que deseen. Algunas personas revisan los fondos cada mes mientras que otras lo hacen con menos frecuencia. Así que decidí analizar lo que habría pasado si hubiera comprado los fondos sugeridos en agosto de 2014 y simplemente se hubiera quedado con ellos durante todo un año (la línea púrpura) en lugar de cambiarlos cada mes (la línea verde una vez más).

La diferencia es del 2,68% en todo el año. Pero hay una serie de observaciones interesantes que señalar:

  • La revisión regular de su cartera aumentó su rendimiento
  • Sin embargo, incluso si nunca revisó sus fondos80-20, el inversor habría aumentado sus rendimientos, de modo que superó al mercado y al gestor medio de los fondos.
  • En los primeros meses la cartera que se revisaba regularmente en realidad tenía un rendimiento inferior en partes, pero la revisión regular eventualmente lo sacó de las malas inversiones y aumentó sus retornos. Este patrón se acentuará aún más con el tiempo.

¡Así que esta es la prueba de que el 80-20 Inversionista trabaja para ti como sea que decidas usarlo!

¿Qué hubiera pasado si hubiera actuado en cada alerta de pérdida?

80-20 El inversor envía alertas por correo electrónico a los miembros si un fondo dentro de la lista de preseleccionados del mes en curso cae un 5%. El propósito es ayudar a evitar severas correcciones en el mercado. El gráfico de abajo muestra la diferencia de rendimiento entre seguir cada alerta de stop loss e ignorarlas completamente. Una vez más, habría superado al mercado y al gestor medio del fondo. Así que el “stop loss” significaba que usted aseguraba la subida mientras limitaba la pérdida potencial de una corrección significativa. En realidad, en el último año no hemos tenido una corrección significativa, pero si la hubiéramos tenido, la cartera de stop loss habría sido la de mayor rendimiento.

Puedes pensar en la diferencia de rendimiento entre las dos líneas como la prima de seguro para la protección de la desventaja.

Por qué el inversor 80-20 también trabaja para pequeños inversores

Otra pregunta que me hacen a menudo es cuál es el tamaño mínimo de la cartera para que una membresía de 80-20 inversores valga la pena. Bueno, basándonos en el rendimiento del año pasado, si las cifras anteriores reflejaran la media de los miembros, entonces un rendimiento adicional del 5% en el mercado sugiere que un tamaño de cartera de sólo 5.000 libras esterlinas habría sido suficiente para beneficiarse de una membresía anual.

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