Cómo la caída de la acción de BP afecta sus inversiones/pensiones y quién es el más afectado

Varios periódicos de hoy están publicando la historia de que el desplome del precio de las acciones de BP (que bajó un 34% desde mediados de abril) ha eliminado miles de millones de los fondos de pensiones de todo el país. Entonces, ¿cómo se ha visto afectado su fondo de pensiones?

Los pagos constantes de dividendos de BP han sido una inversión de elección para muchos fondos de pensiones de salario final, así como para los administradores de fondos de inversión. El deseo de ganancias ha llevado a una exposición cada vez mayor a acciones como BP.

En consecuencia, la BBC informa que “La fuerte caída del precio de las acciones de BP es una mala noticia para los fondos de pensiones del Reino Unido, que son los principales accionistas de la empresa”.

La compañía petrolera ha afirmado que paga 1 libra de cada 7 euros de dividendos que los fondos de pensiones reciben de las empresas del FTSE 100.

Aunque el cambio de precio no afecta directamente a la capacidad de BP para pagar dividendos, sí indica que los mercados están anticipando un recorte significativo”

Así que con la caída de los precios de las acciones y una perspectiva más sombría de los dividendos no es de extrañar que las personas que se acercan a la jubilación estén preocupadas.

Pero detrás de los titulares, como suele ocurrir, hay muy pocas cifras que respalden las predicciones de la pobreza de los pensionistas. Aunque no puedo arrojar luz sobre la exposición de BP de los planes individuales de salario final (pero se sugiere que es alrededor del 1,5% de los activos en promedio) es posible, pero ciertamente difícil, arrojar algo de luz para los que ahorran a través de pensiones privadas, como SIPP y pensiones personales.

Money to the Masses ha analizado más de 2.500 de las inversiones de la OEIC y ha elaborado una lista de los 18 fondos con mayor exposición directa a las acciones de BP. La inversión en fondos de inversión /OEIC puede hacerse directamente o a través de vehículos de inversión como pensiones personales o SIPPs. Así que la lista es relevante para los inversores en general, no sólo para los ahorradores de pensiones.

Las compañías de seguros, los proveedores de pensiones personales y la SIPPS, también ofrecen sus propios fondos de pensiones administrados internamente, así como acceso a los fondos comunes de inversión administrados externamente, pero los datos sobre las participaciones en estos fondos administrados suelen estar desactualizados, a menudo hasta 5 meses. Sin embargo, al analizar los datos generales, la tendencia general entre los administradores de fondos ha sido una ligera reducción, si acaso, de su exposición a la BP a lo largo del tiempo. Así que creo que podemos asumir con seguridad que los fondos de pensiones administrados no han aumentado su exposición a BP en el ínterin. Pero incluso teniendo en cuenta los “viejos” datos de los fondos de pensiones gestionados, los sospechosos habituales de la OEIC siguen apareciendo una y otra vez.

Dado que la mayor parte de los datos que aparecen a continuación son la posición al 30 de abril, antes de las caídas más pronunciadas en el precio de las acciones de BP. Con toda probabilidad, si se pudiera ver el % de participación de BP a día de hoy, las cifras serían probablemente un 30% más bajas, lo que reflejaría la caída del precio del mercado en lugar de una venta activa de la gestión de fondos.

Nombre del fondo
% de participación en BP
Posición como en
Martin Currie – Crecimiento en el Reino Unido
9
30/04/2010
S&W – Munro
8.96
30/04/2010
Clerical Medical – UK High Income
8.9
31/03/2010
Pru – Newton Higher Income
8.9
20/02/2010
GLG – UK Select
8.9
30/04/2010
M&G – UK Select
8.8
30/04/2010
Ignis – UK Focus
8.7
30/04/2010
Prudential – Ingresos de capital
8.7
30/04/2010
JP Morgan – UK Managed Equity
8.6
30/04/2010
Wesleyano – Crecimiento
8.31
30/04/2010
Standard Life Inv – UK Equity High Income
8.3
30/04/2010
M&G – Dividendo
8.2
30/04/2010
JO Hambro Capital Management – UK Equity Income
8.1
30/04/2010
Halifax – UK FTSE 100 Index Tracking
8.1
30/04/2010
Prudential – Crecimiento del Reino Unido
8.1
20/02/2010
Júpiter – Alto Rendimiento
8.05
30/04/2010
Familia – Caridades Ética
8.04
31/03/2010
Júpiter – Ingresos
8.01
30/04/2010

(El fondo Canada Life’s Growth también tuvo una exposición significativa a BP pero los datos publicados del fondo tienen más de 6 meses de antigüedad)

Por lo tanto, si su cartera está bien diversificada, es decir, si también está expuesta a inversiones/fondos que no sean de capital, no debería haber necesidad de entrar en pánico. Pero obviamente si todo su fondo de pensiones está invertido en sólo uno de los fondos mencionados, además de que no le queda mucho tiempo para jubilarse, entonces podría necesitar repensar su estrategia de inversión. Pero la caída real de su fondo de pensiones como resultado directo del desastre petrolero será sólo un par de %. El mayor peligro para su fondo de pensiones/inversión sigue siendo otra caída económica.

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