Cómo usar el 80-20 Alerta de pérdida de la parada del inversor

Las investigaciones han demostrado que lo que separa a los gestores de fondos exitosos de los restis es saber cuándo vender a sus perdedores y cuándo obtener beneficios.

A primera vista esto puede parecer elemental, pero como humanos estamos programados por diseño para ser malos inversores. La investigación de dos economistas (Daniel Kahneman y Amos Tversky) encontró que los inversionistas son más felices arriesgándose para evitar perder dinero que aumentando sus ganancias. O en otras palabras, se aferrarán a sus inversiones perdedoras más tiempo del que deberían. La razón de esto es que la psicología humana nos impulsa a ser consistentes. Nuestro deseo de ser consistentes ha sido parte integral de nuestra habilidad para conquistar nuestro medio ambiente y dominar el planeta. Durante miles de años los humanos han aprendido a trabajar por el bien del grupo más que por el del individuo. Para que esto funcione, tuvimos que ser capaces de confiar en los individuos para hacer lo que ellos dijeron que harían. También requiere una previsibilidad en el comportamiento colectivo, o en otras palabras, “consistencia”. Esta consistencia es lo que nos dificulta cambiar nuestra visión. Parte de lo que significa ser humano es nuestra capacidad de ser coherentes.

En lo que respecta a la inversión, esto significa que cuando nos equivocamos, naturalmente nos aferramos a las inversiones perdidas durante mucho tiempo, porque no podemos soportar el punto de vista opuesto al que teníamos antes, que era que la inversión era buena. La forma de resolver esto es utilizar una herramienta objetiva como un stop loss.

Por otro lado, tendemos a mantener nuestras inversiones ganadoras durante demasiado tiempo, renunciando a los beneficios que hemos acumulado cuando el mercado cambia inevitablemente. Así que es tan importante saber cuando ya no tienes razón como saber cuando estás equivocado. Una vez más, un cierto tipo de stop loss puede ser usado para ayudar objetivamente a los inversores DIY a saber cuándo vender sus ganancias.

El inversionista 80-20 arrastra la pérdida de la parada

El 80-20 Investor stop loss es lo que se conoce como una alerta de “trailing stop loss”, a diferencia de un stop loss tradicional. Un stop loss tradicional funciona con referencia sólo al precio que pagó por una inversión.

Digamos que compraste una acción por 10 euros. Un stop loss del 5% sólo se activará cuando el precio caiga un 5% por debajo del precio que pagaste. Así que en este ejemplo un 5% de stop loss sólo se activará si el precio de la acción cae a 9,50 euros. Sin embargo, el precio de la acción podría haber subido a 50 euros antes de que el mercado se desplomara sin que te dieras cuenta y te hiciera perder todos tus beneficios. La primera vez que sabrías de la caída es cuando el valor de la acción cayó por debajo de lo que pagaste por ella y se desencadenó el stop loss

Sin embargo, un trailing stop loss funciona con referencia al precio más alto que la acción alcanza mientras la mantienes. Así, por ejemplo, si el precio de la acción sube de 10 a 50 euros, sólo obtendrá una alerta de “trailing stop loss” del 5% cuando el precio llegue a 47,50 euros, es decir, un 5% por debajo de su máximo de 50 euros. De esta manera tienes la opción de vender y obtener un gran beneficio, mientras que al mismo tiempo evitas lo peor de la venta del mercado.

80-20 Los inversores emiten cada mes alertas de “trailing stop loss” del 5%, por correo electrónico, para los fondos de la selección del mejor de los mejores fondos. El precio del fondo es monitoreado antes de cada fondo hasta la próxima vez que la lista de los mejores fondos sea actualizada.

Cómo utilizar las alertas de parada de pérdidas de los inversores 80-20

Las alertas de “stop loss” de los inversores 80-20 se envían a los miembros de forma automática en función de los fondos que han llegado a la mejor de las mejores selecciones de ese mes, independientemente de que inviertan en ellos o no. Las alertas de stop loss no deben ser vistas como un consejo o una instrucción para vender sus inversiones, son sólo para fines informativos.

Sin embargo, le dan una señal de alerta temprana de que los mercados pueden estar girando y para revisar las tenencias de sus fondos. Cuando administro mi cartera de 50.000 euros en vivo para 80-20 miembros inversores, que ha superado cómodamente al mercado y a los gestores de fondos profesionales, también utilizo las alertas de “stop loss” como indicador del sentimiento del mercado para los sectores de fondos individuales y de si debería buscar beneficios.

No olvides que puedes ver todas las alertas históricas de 80-20 de parada de pérdidas de los inversores aquí.

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