Guía del inversor 80-20 Lo mejor de la mejor selección

Resolviendo la elección abrumadora

Un problema al que se enfrentan todos los inversores es el gran número de opciones que hay. Sin duda, los fondos de inversión son la mejor ruta para la mayoría de los inversores DIY ya que permiten invertir en una amplia gama de activos y negocios de forma rentable. Sin embargo, hay más de 2.000 fondos entre los que se puede elegir. ¿Cómo sabes cuáles son buenos o cuáles hay que evitar? Además, ¿cómo sabes si invertir en un fondo centrado en el Reino Unido o tal vez en uno que invierte en empresas de Europa? ¿Y qué hay de invertir en empresas tecnológicas?

No es de extrañar que la mayoría de los inversores de bricolaje se rindan debido a la abrumadora elección. La buena noticia es que “Lo mejor de la mejor selección para el inversor” elimina esta barrera para que cualquiera, incluso un completo novato, pueda tomar decisiones informadas e invertir con confianza. No me tome la palabra, esto es lo que un miembro de 80-20 Investormember escribió sobre el servicio:

’80-20 Inversor resuelve el problema de la ‘elección abrumadora’ que enfrenta cualquiera que sea nuevo en la inversión’

El gráfico de esta página muestra cómo han funcionado los fondos de la Mejor de las Mejores Selecciones frente al mercado y el típico fondo gestionado por un gestor de fondos profesional.

¿Cuál es la mejor selección del inversor 80-20 de la mejor selección?

Nuestra selección de lo mejor de lo mejor está diseñada para proporcionar una lista equilibrada de fondos de bajo, medio y alto riesgo invertidos en una gama de tipos de activos. Forma la base de mi propia y exitosa cartera de 50.000 euros que dirijo para el beneficio de 80-20 miembros inversores.

La 80-20 InvestorBest of the Best Selection es una lista de fondos actualizada al principio de cada mes. Está típicamente compuesta por 10 fondos de bajo riesgo, 10 fondos de riesgo medio y 10 fondos de alto riesgo, para dar un diferencial equilibrado, elegido por el algoritmo 80-20 Investor.

La evaluación del riesgo de los fondos está determinada por la forma en que el administrador del fondo ha invertido su dinero y la manera en que se han obtenido los beneficios del fondo. Para obtener la mejor selección, se analizan todos los fondos de todas las agrupaciones oficiales del sector de fondos de la Asociación de Inversiones (IA) y se los divide en las tres categorías de riesgo (bajo, medio y alto). Luego se seleccionan los que el algoritmo 80-20 Investor califica como los más altos en una gama de sectores. Así pues, los miembros pueden utilizar la selección de lo mejor de lo mejor para elegir una selección de fondos basada en los perfiles de riesgo de los fondos (bajo, medio o alto). Además, las alertas diarias de stop loss de los 80-20 inversores se basan en la lista de los mejores de los mejores.

Cómo uso el 80-20 Investor Best of the Best Shortlist

Cuando reviso mi cartera de 50 mil euros, primero compruebo que los fondos en ella están todavía en la lista de los mejores de los mejores. Los que no lo están están marcados para una mayor consideración. Luego observo la asignación de activos de mi cartera (es decir, la cantidad invertida en acciones del Reino Unido, acciones de los Estados Unidos, bonos globales, etc.) y la comparo con la de la Mejor de las Mejores Selecciones. Determino la combinación de activos de mi cartera utilizando la herramienta de asignación de activos 80-20 Investor. Como colección de fondos, la mezcla de la Mejor de las Mejores Selecciones tiene la misma ponderación entre los fondos de bajo, medio y alto riesgo. Debido a mi edad y tolerancia al riesgo, estoy contento con ese margen. Un inversor mayor y más cauteloso querría centrarse más en los fondos de riesgo medio y bajo. Como guía, la “guía de la edad”, por la que tratas de equiparar el porcentaje de exposición de tu cartera a los fondos de bajo riesgo con tu edad, es un buen punto de partida. Así que una persona de 50 años con una actitud de riesgo medio puede tener hasta el 50% de su cartera en fondos de bajo riesgo. Una persona de 50 años más cautelosa puede tener mucho más del 50% en fondos de bajo riesgo.

Personalmente trato de mantener un margen igual en los tres niveles de riesgo como me conviene. Dado que el algoritmo 80-20 de Investor ha favorecido la mezcla aparticular, también trato de replicarlo lo más posible en mi cartera de 50.000 euros. La razón por la que sólo puedo “intentar” y replicarlo es que no compro los 30 fondos que figuran en la mejor de la mejor selección. En su lugar, sólo tengo 7-10 fondos a la vez, ya que es un número manejable. Así que para resumir, miro para reflejar la asignación de activos de la Mejor de la Mejor Selección mientras trato de tener una ponderación igual en los tres cubos de riesgo (bajo, medio y alto). Esto es sólo una elección personal.

Finalmente hago cambios de fondos para tratar de asegurarme de que tengo fondos que están en la mejor de las selecciones. Cuando eso no es posible, si por ejemplo la plataforma de inversión que utilizo no los tiene disponibles, elijo a uno de sus pares del mismo sector utilizando las listas de selección de los Mejores fondos por sector.

80-20 Rendimiento pasado del inversor

Si bien el rendimiento pasado no es garantía de rendimientos futuros, el gráfico de esta página muestra cómo el mejor de la mejor selección ha superado al mercado y a los fondos gestionados profesionalmente, suponiendo que todos los fondos de la lista de preseleccionados se mantuvieran y actualizaran a principios de mes.

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