¿Necesita asesoramiento financiero?

Existe un concepto erróneo común de que el asesoramiento financiero sólo es para los más ricos de la sociedad, lo cual no es necesariamente el caso. Muchas personas podrían beneficiarse de algún grado de asesoramiento financiero, ya sea sólo una breve conversación, pero pocas personas pueden o están dispuestas a pagar los honorarios de un asesor financiero regulado.

¿Cuándo utilizar un asesor financiero?

Podría tener sentido considerar la posibilidad de consultar a un asesor financiero si se ha experimentado cualquiera de los siguientes casos o están en el horizonte:

  • Ha heredado dinero o recibido una suma global inesperada
  • Está planeando el futuro de sus hijos
  • Está planeando pasar dinero a su familia y/o amigos
  • Estás pasando por un divorcio
  • Un cónyuge o un ser querido ha fallecido
  • Usted actúa como fideicomisario, albacea o apoderado de otra persona
  • Está planeando invertir su pensión
  • Está considerando la posibilidad de consolidar las ollas de su pensión
  • Está decidiendo si transferir su pensión de un plan a otro
  • Desea consolidar las ASI heredadas
  • Está planeando retirarse y quiere planear cómo y cuándo tomar los beneficios de sus pensiones

Si tiene pocos ahorros y no tiene una pensión privada, entonces puede que no tenga sentido buscar asesoramiento financiero profesional, en particular si se consideran los honorarios implicados.

¿Cómo encontrar un buen asesor financiero?

Una de las formas más sencillas y rápidas de encontrar un buen asesor financiero es preguntar a los amigos y familiares si pueden recomendar un asesor financiero que hayan utilizado recientemente y en el que todavía confíen.

También hay varios servicios en línea dedicados a ayudar a las personas a encontrar un buen asesor financiero en su área local. Estos incluyen VouchedFor, Unbiased, Financiableor the Chartered Institute for Securitiesamp; Investment’sWayFinder.

Se considera que un asesor que está colegiado o certificado está bien cualificado y puede comprobar las cualificaciones del asesor antes de utilizarlas en el sitio web del Chartered Insurance Institute.

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